Quadrilha que fraudava bancos no Piauí é denunciada: MP pede bloqueio de R$ 12 milhões

O Ministério Público do Piauí denunciou 27 pessoas envolvidas em um complexo esquema de fraudes bancárias, desarticulado pela Operação Personagens da Polícia Civil. Os acusados são naturais principalmente de Parnaíba e Luís Correia, com ramificações no Maranhão, Ceará e até na Itália.

Entre os principais nomes estão Rafael Rodrigues dos Santos, que movimentou sozinho mais de R$ 3,7 milhões, além de Raimundo Nonato Pereira dos Santos Filho, Neusiele da Silva Alves, Bruno Machado de Carvalho, entre outros.

Como funcionava o esquema?

O modus operandi da quadrilha envolvia três núcleos:

• Técnico/intelectual: operava os sistemas eletrônicos, preenchia dados falsos e acessava aplicativos bancários.

• Campo: recrutava os chamados “personagens” e os levava até agências físicas.

• Lavagem de dinheiro: movimentava e ocultava os valores oriundos das fraudes.

O grupo fraudava empréstimos consignados usando documentos falsificados e reconhecimento facial simulado. As contas bancárias, embora abertas em nome das vítimas (incluindo moradores de rua), eram controladas pelos criminosos.

Quem são as vítimas?

As principais vítimas eram:

• Bancos e financeiras, lesados com empréstimos fraudulentos.

• Pessoas vulneráveis, como moradores de rua e pessoas de baixa renda, usadas como "laranjas".

• Em alguns casos, vítimas reais tiveram seus dados utilizados indevidamente para abertura de contas e seguros.

De onde vinha o dinheiro?

Os valores obtidos com os golpes eram:

• Depositados em contas abertas fraudulentamente.

• Transferidos entre integrantes para ocultar a origem (lavagem de dinheiro).

• Em parte, reinvestidos em bens de luxo e movimentações atípicas, ainda sob investigação.

Quantos já foram presos?

A Polícia Civil efetuou prisões em flagrante durante a operação em abril. Não foi divulgado o número exato de presos até o momento, mas parte dos 27 denunciados já responde em liberdade ou sob medidas cautelares. A ação da polícia incluiu apreensões de celulares, notebooks e documentos falsos, fundamentais para elucidar o esquema.

Impacto e providências

O prejuízo estimado ultrapassa R$ 12 milhões, valor que o MP quer ver bloqueado das contas dos envolvidos. A denúncia, assinada pelo promotor Marcelo de Jesus Monteiro, inclui os crimes de:

• Organização criminosa

• Estelionato qualificado

• Lavagem de dinheiro

O caso foi redistribuído para a Vara de Delitos de Organização Criminosa, seguindo determinação do STF, e aguarda julgamento.

Considerações finais

A Operação Personagens escancarou a sofisticação e audácia de uma quadrilha que agia sob aparência de legalidade, explorando brechas em sistemas bancários e usando a identidade de pessoas vulneráveis como escudo para seus crimes.

A denúncia é um passo decisivo contra as fraudes financeiras no Piauí, e o bloqueio dos valores pode abrir caminho para indenizações e ressarcimentos, além de inibir novas organizações desse tipo.